銀行員のたまご -Bankers of eggs-

大学生/就活生/内定者/金融機関のたまご向け クレジットカードって?銀行ってどんなところ?資格の取得のおすすめ参考書など

【資格】簿記3級 合格方法

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簿記というものは取っつきにくいものです。

高校や大学で商学系の勉強をしてこなかった私は尚更でした。

銀行に入行したら、財務3級の受験を迫られます。

簿記の知識の有無が合格に大きく影響してきます。

また、融資に関わることがあれば貸借対照表(B/S)・損益計算書(P/L)の知識は

あるに越したことはないと思います。

財務3級は横断的な知識は得られますが、その礎の知識を身につけるために

簿記3級を受けることを推薦します。

 

【簿記3級とは】

試験は、至ってシンプルです。

商業簿記:5題以内

●試験時間:120分

●合格基準:70%以上

合格基準が若干高めなのでケアレスミスを含め失点を減らすことが大事です。

 

【おすすめ問題集】

問題集もテキストもいっぱいありすぎてどれを選べば良いのか…

おまかせください!

これだけで大丈夫です!!

 事例もイラストでわかりやすいテキスト・問題集です!

これと過去問を繰り返し実践していきましょう^^

スッキリわかる 日商簿記3級 第8版 [テキスト&問題集] (スッキリわかるシリーズ)

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スッキリとける 日商簿記3級 過去+予想問題集 2017年度 (スッキリわかるシリーズ)

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  • 作者: TAC出版開発グループ,滝澤ななみ
  • 出版社/メーカー: TAC出版
  • 発売日: 2017/03/30
  • メディア: 単行本(ソフトカバー)
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【資格】CFP合格方法②~金融資産運用設計

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CFP6課目の難関課目の1つとして金融資産運用設計があります。

なかなか頭を悩ませる課目ですが、

筆者はこの課目に1回で合格することが出来ました(もう受けたくないですが)

高価な予備校のビデオ学習に頼らなくても大丈夫!

その合格方法を記載していきます!

 

【①とにかく過去問!2年分】

何もわからない中で構いません。テキストを先に読んでいる時間はムダ!

CFPにチャレンジするということはAFPは取得済。基礎的な知識はあるはずです。

とにかく過去問を解き、わからない問題をゼロにしましょう!

2年分(=4回分)解けば、傾向が見えてきます。

ポイントは計算問題とサービス問題(頻出問題)絶対に落とさないこと!

やはり本番では過去問になかった問題も出てきます。

だからこそ過去問で見たことのある問題は落とさないようにしましょう。

◆テキストや過去問は街の本屋さんではあまり売ってません。

ネットでさくっと買っちゃいましょう*1

下記サイトは送料無料です♪

CFP資格審査試験問題集 金融資産運用設計 平成27年度第1回/問題・回答・解説

CFP資格審査試験問題集 金融資産運用設計 平成27年度第2回/問題・解答・解説

CFP資格審査試験問題集 金融資産運用設計 平成28年度第1回/問題・解答・解説

CFP資格審査試験問題集 金融資産運用設計 平成28年度第2回/問題・解答・解説

CFP資格審査試験問題集 金融資産運用設計 平成29年度第1回/問題・解答・解説

◆過去問は、その当時の法令を基準に作成されています!

法令が改正されている場合もあるため注意!

 

 【②予備校の公開模試を解いてみる】

TAC・LECにて試験が近くなると公開模試という名の予想問題が販売されます。

過去問が完璧に出来るようになったら腕試ししてみましょう。

解いたら試験前までに完璧にして仕上げておきましょう。

CFP公開模試| 資格の学校TAC[タック]

2017年11月試験向け:CFP公開模擬試験 -LEC オンラインショップ

 【③わからない場合はテキストで補完!】

問題を解く中でわからないところが出てきた場合のみテキストで補完しましょう。

CFPのテキストは文字が多くわかりづらいので

FP2級+証券外務員のテキストがおすすめ。

下記テキストは図も多く視覚で覚えられます♪

うかる!  FP2級・AFP 王道テキスト 2017-2018年版

うかる! FP2級・AFP 王道テキスト 2017-2018年版

 
うかる!  証券外務員一種 必修テキスト 2017-2018年版

うかる! 証券外務員一種 必修テキスト 2017-2018年版

 

  それでもやはり専用テキストがあった方が…という方向けに★

金融資産運用設計 FPテキスト2 平成29年度

  【④ほんとにやることがなくなったら】

 10年間の過去問を濃縮した問題集もあります!

これを見ると同じような問題の巻き直しが多いことがわかります。

ただ膨大な時間がかかるため過去問2年・4回分をまずマスターして

苦手な分野だけやったり四択問題のウォーミングアップとして

使うことをお勧めします。

CFP受験対策精選過去問題集 金融資産運用設計 2016~2017年版

CFP受験対策精選過去問題集 金融資産運用設計 2016~2017年版

  • 作者: FPK研修センター株式会社
  • 出版社/メーカー: FPK研修センター株式会社
  • 発売日: 2016/07/22
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いかがでしたでしょうか。

とにかくシンプルに①と②を実践していきましょう(*^^*)

毎日1時間、難しければ30分でも構いません。

少しずつ少しずつ前進していきましょう☆

*1:c( 。 •ᴗ•。 )っ

【資格】CFP合格方法①~どの課目から?勉強時間がない!

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昨年、プライベートバンキングの資格試験に合格してから

CFP取得に取り組んでいます。簡単に下記に概要を記載します。

【試験概要】

AFPと大きく異なる点として

課目合格制であること(下記参照)が挙げられます。

また、合格基準点は受験者数・出席者数・得点数によって毎回変わりますが

50問中30問程度(6割程度)で合格となり、合格率は30~40%程度です。

  試験時間 試験課目
試験第1日目
各120分
9:30~11:30 金融資産運用設計
12:30~14:30 不動産運用設計
15:30~17:30 ライフプランニング・リタイアメントプランニング
試験第2日目
各120分
9:30~11:30 リスクと保険
12:30~14:30 タックスプランニング
15:30~17:30 相続・事業承継設計

日本FP協会ホームページより抜粋

 

【勉強方法】

勉強を始めるにあたり

①どの課目からスタートするか

②何課目受験すればよいか の2点について考えるかと思います。

ご自身の興味・ライフスタイル・受験スタイルに合った方法を考えましょう!

 

〔私自身について〕

◆ライフスタイル・自分の性格について

・社会人で仕事をしながらの勉強を考えている

・朝はフレックス出社のため1時間くらいは余裕あり

・根詰めて勉強をするのは疲れる。

・会社に強要されているわけではない。自己啓発+α

・要領は良いとはいえない

◆興味ある課目

・不動産・金融・相続

 

上記を鑑みまずは手始めに不動産を受けてみることにしました。

しかし、1科目ずつ受ければ最低3年、2科目ずつなら最低1年半、

3科目ずつなら1年…科目数が少ないほど時間はかかります。

何が自分にとってベストか考えながら科目数についても選択していきましょう!

 

【問題集購入方法】

CFPのテキスト・問題集はなかなか書店には売っていないことも多く…

そして何でも売ってるはずのAmazonにも売ってない!

hontoで購入しましょう!!

 

CFPのテキスト・問題集・過去問が揃っている上、送料は無料となってます!

次回以降、各課目の勉強方法について記載記載していきます!

 

 

【資格】法務3級 合格方法

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入行したらほぼ確実に強制される資格の1つに

法務・税務・財務3級(通称:法・税・財)があります。

要領が良い方はいくつかを同時並行して取得することも出来ますが、

あまり時間もない方は欲張らず1つ1つ取得していくことをお勧めします。

 

【取得スケジュール・各種3級について】

銀行業務検定協会のスケジュールにもありますが、

法務:6月・10月

税務:10月・3月

財務:6月・3月 となっています。

前提知識なしにこの資格に初めてチャレンジするのは

取っ付きにくい部分があるかと思います。

もし順番を選べるのであれば、ファイナンシャルプランナーを優先し

その後受験をした方がスムーズかと思います。

 

【試験について】試験時間:150分

(1)預金(定期積金、内国為替を含む) 15問
(2)融資(管理・回収を含む)     20問
(3)手形・小切手(手形交換を含む)  10問
(4)銀行取引関連法           5問

満点の60%以上(試験委員会にて最終決定)
ただし,(1)(2)(3)の科目についてはそれぞれ40%以上の得点取得が条件です。

 

【問題集について】

基本的に、合格点を目指すだけであれば、

下記問題集だけで十分です。(テキストいらないです)

この問題集を3周くらい+間違ったところはシラミつぶしにすることが

一番近道かと思います。

最初はわからないことばかりで萎えますが

答えを見ながら徐々に覚えていってください。

銀行業務検定試験 法務3級問題解説集〈2017年6月受験用〉

銀行業務検定試験 法務3級問題解説集〈2017年6月受験用〉

銀行業務検定試験受験対策シリーズ 法務3級〈2017年6月・10月受験用〉

銀行業務検定試験受験対策シリーズ 法務3級〈2017年6月・10月受験用〉

 

 

【資格】金融窓口サービス検定2級受けてみた

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寒い日が続きます。

昨年、プライマリープライベートバンカー試験を終えた後は人事査定に向けてあれこれやっていましたが、やっと先週落ち着きました。

面接はポンコツな出来だったようですが、資格試験などこつこつと頑張ってくれてることを評価してくださるのを願うばかりです。

 

さて、表題の件ですが査定が落ち着き1週間もたたない今日、

金融窓口サービス検定2級(実技)を受けてきました。

 

金融窓口サービス検定は最近改定がありました。

以前は2級もテラー業務と金融コンサルティング業務に分かれての受験だったり(3級は今でも分かれてます)記述問題があったりしましたが、

今では、テラー業務とコンサルティング業務の住み分けがなくなり、また選択問題だけになり、採点もわかりやすくなったと思います。

 

前回(というか1年程前かと思います)受けたときは金融コンサルティング業務(学科と実技)を受験しましたが、実技試験に落ちた次第でございます。

 

【勉強方法】

というわけで。まだ改定があってから間もないため過去問題も少なく、

テキストと問題集も1つしかありません。そして、対策にはなりますが下記問題集を完璧にこなしても合格点を取れるかは微妙です。

最近のテーマであるNISA・相続・投資信託がらみの問題は問題集はもちろんのこと、問題集に付随する問題が出題されるため、問題集のみの知識だけではなく、普段の銀行業務・ファイナンシャルプランナーの知識などの補完が必要であると思います。

ちなみに、過去問は記述問題は取り組む必要はまったくありません。

(出題されないため)

 

【合格点について】

70点以上が合格です。

配点は書いてありませんが、25問だったので各々4点と予想しますと、

問題数が少ないゆえ、7問までしか間違えられません。

 

【その他】

上記にも記載しましたが、ファイナンシャルプランナーに類似した資格です。

AFPを取得した後の補完的な資格として、またはこの資格を取得してAFPを取得するなど知識の相互補完としての役割を果たしていると思います。

(今はファイナンシャルプランナーの方が重視される金融機関が多いかもしれません)

 

ちなみに、即日模範解答がきんざいより開示されるので試験後のもやもやも少なく済みます笑

 

受験結果は・・・25問中20問正解。おそらく大丈夫かと思います^^

6月のCFPに向けて明日から新たな気持ちで取り組んでいきたいと思います。

 

 

2017年版 金融窓口サービス技能士 2級精選問題解説集 学科編

2017年版 金融窓口サービス技能士 2級精選問題解説集 学科編

 

 

 

2017年版 金融窓口サービス技能士 2級精選問題解説集 実技編

2017年版 金融窓口サービス技能士 2級精選問題解説集 実技編

 

 

【資格】損保募集人 更新試験

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もう年末が近づいてきてしまいました…

 

つい先日、プライマリープライベートバンカーの受験がやっと終わったと思いきや

次は、5年更新の損保の募集人資格の更新試験を受けてほしいとのご達しです。

当初はプライマリーPBの次の日が受験日だったのですが、さすがに変更していただきました。

 

【損保募集人資格とは?】

銀行に入行しましたら、必ず取得する資格の1つです。

銀行が損保?医療保険

そうではなく、主に火災保険の関係で取得します。

銀行がなぜ火災保険かというと、主に住宅ローンや不動産がらみの相談で火災保険は必須となります。

なぜなら融資を出している物件が火事になってしまったら大変だからです。

そのため、住宅ローン等に付随する火災保険を損保の代理店として販売しています。

 

【で。】5年更新らしく今日は受験してきました。

 

【試験内容について】

では、初めて受験する方向けに内容を記載していきます。

概要は下記のとおりです。

単位

試験時間

解答数(注意)

配点 合格基準
基礎単位

40分

50問

各2点(100点満点)

70点

自動車保険単位

40分

20問

各5点(100点満点)

70点

火災保険単位

40分

20問

各5点(100点満点)

70点

傷害疾病保険単位

40分

20問

各5点(100点満点)

70点

日本損害保険協会 損保代理店試験公式ホームページより抜粋

基本的には、基礎単位+火災保険単位の組み合わせでの受験になるかと思いますが、違う金融機関もあるかもしれません。

外務員試験と同様、テストセンター(プロメトリックセンター)での受験となります。

 

難易度としては証券外務員よりも簡単で、勉強量も断然少なく受験できるかと思います。ちなみに火災保険単位についてはPC上に表示されるテキストを参照できるので丸暗記は不要です。

 

【効率の良い勉強方法】

学習用として配布される協会の問題集を2回程回せば十分です。

前提知識がなくても3回程回せば十分でしょう。

テキストの読み込み含め、特にそれ以上の対策は必要ありません。

 

…というわけでやっと先方から強制される試験が終了しました。

プライマリーPBと更新試験だけで泣き言を言うことはできませんが…

1月末の金融窓口サービス技能検定に向け、明日からはまた勉強を開始します!

 

損保募集人の資格を取得した後は新しい資格ににチャレンジしてみませんか??

おすすめを記載しておきます^^

 

うかる!  FP3級 速攻問題集 2017-2018年版

うかる! FP3級 速攻問題集 2017-2018年版

 
スッキリわかる 日商簿記3級 第8版 [テキスト&問題集] (スッキリわかるシリーズ)

スッキリわかる 日商簿記3級 第8版 [テキスト&問題集] (スッキリわかるシリーズ)

 
2017年版 金融窓口サービス技能士 3級精選問題解説集 学科編

2017年版 金融窓口サービス技能士 3級精選問題解説集 学科編

 

【資格】プライマリープライベートバンカーを受けてみた

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前回、ブログで述べさせていただきましたプライマリープライベートバンカーを受験しました。下記に過去記事を貼り付けておきます。 

luvup13.hatenablog.com

 

【結果】合格できました。

レベル感としては前回も述べましたがFP2級の学科試験レベル

(それよりもう少し簡単かも)です。

ほとんどの範囲がFPとかぶっていますが、一部【信託】が加わっています。

いずれにしても問題集をやっておけば合格点は取れます。

アナリストの基礎補助教材などがお勧めされていますが特に必要ありません。

私は、補完テキストとして以前も紹介しましたフィナンシャルバンクインスティチュートのテキストを利用しました。 

うかる!  証券外務員一種 必修テキスト 2017-2018年版

うかる! 証券外務員一種 必修テキスト 2017-2018年版

 

  私の成績と私が受けた時の合格点を下記に記載します。

合格点はその時々で違うようです。公式公開はしていないようなのでご参考までに。

 

第一単位:WM(ウェルス・マネジメント)…64問

合格ライン:68%(44問) 得点率:77%

 

第二単位:税金・不動産…65問

合格ライン:56%(37問) 得点率:69%

 

第三単位:RM(リレーションシップマネジメント)・職業倫理・信託等マス富裕層…71問

合格ライン:64%(46問) 得点率:73%

 

でした。問題集だけではわからない問題もたくさん出てきますが、テキストを読み込んでも結果あまり変わらないかもしれません(相当読み込めば別ですが)。

 

月末には、損保の更新試験。

そして来年は金融サービス技能検定2級を受験します。

資格試験ブログになりつつありますが、また気ままに続けていきたいと思います。

 

プライベートバンキング資格試験対策問題集〈上巻〉

プライベートバンキング資格試験対策問題集〈上巻〉

  
プライベートバンキング資格試験対策問題集〈下巻〉

プライベートバンキング資格試験対策問題集〈下巻〉